Состояние портфеля на Январь 24, 2019 года.

Сегодня 24 января 2019 года и тот день, когда я решил начать инвестировать в дивидендные акции США.

Приступить к построению своего инвестиционного портфеля, сегодня решил с покупки трёх инструментов на общую сумму 363,20 долларов США.

Тут важно отметить, что все указываемые мною суммы, не включают в себя комиссии при совершении сделок. Акции отдельных компаний в дальнейшем именую - инструмент. 

Мною было выбрано десять инструментов, в которые я буду инвестировать в долгосрочной перспективе, по стратегии «купи и держи».

Все акции США платят дивиденды раз в квартал и ежегодно их увеличивают.

Мой портфель и все его изменения, я буду вести в своей Excel таблице. Посмотреть текущее состояние портфеля и скачать готовую Excel таблицу можно тут.

Описание таблицы

Excel таблица

Excel таблица состоит из двух частей и показывает:

Часть 1

  • Наименование компании — компании, чьи акции покупаю.
  • Тикер — краткое название в биржевой информации котируемых инструментов (акций, облигаций, индексов).
  • Количество акций
  • Сумма вложения — общая сумма каждого инструмента в отдельности и вместе взятых.
  • Дивиденды % (план) — итого дивидендов в год / сумма вложения * 100%
  • Величина дивидендов — дивиденды выплачиваемые каждый квартал.
  • Количество выплат — по-умолчанию 4, т.к. в году 4 квартала.
  • Итого дивидендов (в год) — сумма дивидендов каждого инструмента в отдельности и вместе взятых, за год (без учёта налога).
  • Чистая прибыль от дивидендов — итоговая прибыль от дивидендов с учётом всех (10% + 3%) налогов.
  • Доля в портфеле — доля каждого инструмента в портфеле, в %.

Часть 2

Вторая половина таблицы показывает ожидаемую прибыль от дивидендов по каждому инструменту, с учётом налога 10%. Или простыми словами, это те суммы, которые приходят на брокерский счёт.

Брокерский счёт

В качестве брокера, мой выбор остановился на Тинькофф. После некоторого времени изучения большей части из представленных брокеров, пришёл к заключению, что для начинающего инвестора, Тинькофф максимально прост, удобен и прозрачен (отсутствие скрытых комиссий).

Покупка акций

Покупка акций 24 января 2019

Инструмент №3. Покупка 1 акции на сумму $48,24.

Инструмент №4. Покупка 1 акции на сумму $128,36.

Инструмент №5. Покупка 1 акции на сумму $186,60.

Состояние портфеля на 24 января 2019 год:

  • Общая сумма вложения составляет 363,20 долларов США
  • Дивидендная доходность портфеля 2,71%
  • Итого дивидендов (без налогов) 9,84 долларов США
  • Чистая прибыль от дивидендов (с учётом налогов 13%) 8,56 долларов США

Некоторые мысли

В силу своего дохода, я не имею возможности приобрести все акции (инструменты) за один раз, которые мною были выбраны для инвестирования в долгосрочной перспективе.

Поэтому, было принято решение, сформировать свой портфель из отдельных акций — частями. Не растягивая по времени и не отходя от намеченного плана.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *